【51CTO.com綜合報道】近期，券商“輕型營業部”破冰試點的消息引發了行業內的熱議，各大媒體也紛紛進行了報道。輕型營業部作為券商的創新業務模式被寄予了很高的期望，通過大量的網點建設和大面積覆蓋，目前券商業務過于依靠銀行的局面或將有所改變，還能有效打破區域對本地券商的保護，從而營造更公平的市場環境；同時券商的產品渠道、營銷服務、業務體驗也會成為營收增長的主要動力。

輕型營業部尚在試點初期，各家券商的建設規劃也有一定差異，我們除了和相關券商做交流以外，也和國內前沿網絡廠商深信服進行了相關話題的探討。輕型營業部建設的主要目的在于開源和節流兩個方面：通過密集的網點建設，包括對低競爭空白區域的網點覆蓋，就近為客戶辦理開戶等業務，提供貼身的投資理財服務，達到增加營收的目的；通過減少后臺人員、縮減面積、簡化信息系統等"輕型化"設置降低運營成本，新設一家常規營業部的年均成本普遍在600萬元以上，且要在2至3年后才能實現盈虧平衡，而輕型營業部的成本大多在50萬元至100萬元。

具體到輕型營業部的建設規劃，深信服金融事業部總監王曉東談到了自己的觀點：“輕型營業部不只是做一個基礎網絡建設，僅僅實現互聯互通，歸根到底還是具體的業務層面和管理層面的問題。”

市場布局和網點規劃

有業內人士拿地產中介和輕型營業部做類比，以后輕型營業部會像地產中介門店一樣存在于各社區。目前券商主要在一線城市進行試點，一線城市如何提升服務水平應對存量市場的激烈競爭是現階段需要考慮的問題，以信息科技為支撐為客戶提供近距離服務；而相對低競爭的空白市場主要存在于二、三線城市，這個時候的市場怎么來布局和做網點規劃。有的二線城市當地有常規營業部，當地的輕型營業部可以就近上掛，而更多的未開設常規營業部    的城市只能向省會的營業部掛靠，這時的成本控制和管理問題會隨之顯現出來。

相對于目前的銀行駐點，輕型營業部有了場地開支，費用成本會相應上升，根據不同區域的市場規模，輕型營業部甚至可以考慮從場地大小、人員規模、硬件配置上再進一步劃分，形成“按需分配”的網點規劃思路，再通過移動業務加大單個網點的輻射能力。

管理問題

輕型營業部的建設一旦正式放開，迫于競爭的需要，單家券商的輕型營業部可以呈幾何級數量迅速增長，達到幾百、上千家，輕型營業部的設立看似簡單，但大部分輕型營業部地處偏遠，從業人員素質參差不齊，實質對券商的管理能力提出了更高的要求。

管理問題主要考慮人員管理、業務管理、安全管理幾個維度，要實現有效的管理，除了加強網點管理人員的培訓和儲備，健全規范監督管理機制，還需要通過信息技術手段進行遠端管控，減少因網點管理人員能力不同造成的管理漏洞。券商應加強對輕型營業部的互聯網使用、核心業務系統訪問、業務流程管理等方面的前沿信息技術建設，通過上網行為管理防止證券從業人員個人股票交易等違規行為，借助視頻會議等手段進行業務培訓實現人員能力提升；強化業務流程管理，通過網絡隔離、訪問控制、權限劃分、加密等措施保證業務信息的安全。

運維問題

輕型營業部的運作主要依賴于網絡和系統，而網點并未配備IT人員，IT管理和維護都掛靠到現場營業部或總部，為了后續業務能夠易于部署和升級，大多數系統會采用B/S模式進行發布，移動業務的需求使得B/S模式要考慮在各種移動終端發布的兼容性，在較差網絡環境下的訪問速度，以及大規模擴張時總部端的并發網絡流量。

輕型營業部要重點關注線路和網絡設施的單點故障問題，加強網絡和硬件設備的監控及預警機制建設，保證業務系統的高可用；事后快速故障定位和應急響應處理流程保障，責任劃分到人，按照做好的應急預案定期組織演練，通過長期驗證提升應急工作的有效性。

以上拋磚引玉的三個問題我們可以得出這樣一個觀點，輕型營業部建設重在前瞻性的市場規劃和強有力的管理支撐保障，在完成這些基礎的搭建之后，券商的核心競爭力將體現在投資咨詢服務能力、金融產品創新、業務資源整合等方面。而在此之前，信息科技建設還是目前的重中之重，以業務為導向的IT基礎架構將越發受到券商的重視。

據悉，國內已經有部分券商獲準試點，深信服也已經進行了相關準備工作，王曉東表示：“對于輕型營業部建設，深信服已經有過調研和交流，根據券商的實際情況，形成了不同的建設方案，并與試點券商展開了深入合作，目前進展順利。”輕型營業部正式建設或許只是時間問題，證券行業的市場格局很可能發生微妙的變化，我們拭目以待。