【51CTO.com快譯】人工智能如今被視為一種神奇的技術(shù)。作為解決人類面臨的復(fù)雜問(wèn)題的一種方式，很多機(jī)構(gòu)和組織正在對(duì)人工智能進(jìn)行開(kāi)發(fā)和研究。人工智能之所以具有吸引力，是因?yàn)樗鼘㈦y以置信的快速計(jì)算能力與只有人類參與才能獲得的直覺(jué)結(jié)合在一起。

金融市場(chǎng)則更多地采用人工智能技術(shù)。許多人認(rèn)為，人工智能可以利用大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)的優(yōu)勢(shì)來(lái)預(yù)測(cè)股市的發(fā)展趨勢(shì)。

有一些在線交易平臺(tái)允許用戶利用機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能進(jìn)行交易，但人工智能技術(shù)目前還沒(méi)有達(dá)到在金融市場(chǎng)獲得盈利秘訣的地步。它目前所做的是為投資者提供一些系統(tǒng)性優(yōu)勢(shì)，人工智能越來(lái)越擅長(zhǎng)在識(shí)別何時(shí)應(yīng)該承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以及承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度。

人工智能是否有助于投資者預(yù)測(cè)未來(lái)?

有句諺語(yǔ)說(shuō)：“擁有預(yù)見(jiàn)未來(lái)的能力就能獲得財(cái)富。”具有準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)的能力可以使人們擁有空前的力量和掌控經(jīng)濟(jì)命運(yùn)的能力。

這就是人們希望從人工智能技術(shù)中獲取的價(jià)值。需要說(shuō)明的是，目前大多數(shù)出色的在線股票交易應(yīng)用程序都使用了某種形式的人工智能，但它們還沒(méi)有達(dá)到能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)的程度。如果真是這樣，那么股市很快就會(huì)面臨災(zāi)難性的結(jié)局。

人工智能所能做的是觀察可量化的數(shù)據(jù)和以前無(wú)法量化的數(shù)據(jù)(例如語(yǔ)音、視頻和照片)，幫助投資者清楚地了解某家企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、用戶對(duì)這家企業(yè)的看法，以及對(duì)這家企業(yè)未來(lái)財(cái)務(wù)的預(yù)測(cè)。

人工智能面臨最大的挑戰(zhàn)是市場(chǎng)具有生命力。當(dāng)人工智能應(yīng)用于生產(chǎn)工廠時(shí)，可以幫助機(jī)器在預(yù)定義的邊界范圍內(nèi)做出明智的決策。而在股票市場(chǎng)上，卻沒(méi)有固定的或預(yù)先定義的模式。

由于影響股票市場(chǎng)的因素很多，人類和機(jī)器都無(wú)法預(yù)見(jiàn)或處理。而社會(huì)動(dòng)蕩、政治變化、自然災(zāi)害，以及經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩等因素都會(huì)以驚人的方式影響市場(chǎng)。

例如，沒(méi)有任何一種人工智能或機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)能夠預(yù)測(cè)冠狀病毒疫情對(duì)世界的深遠(yuǎn)影響。由于政治、宗教、文化因素，全球各國(guó)的股票市場(chǎng)受到了不同的影響。那些原本可以有效遏制疫情傳播并能夠保持經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁增長(zhǎng)的國(guó)家遭到了沉重的打擊;而原本預(yù)計(jì)會(huì)大量傳播病毒的國(guó)家卻已經(jīng)解決疫情危機(jī)，并且經(jīng)濟(jì)正在向前發(fā)展。

有人預(yù)言，這場(chǎng)全球性的疫情將會(huì)讓經(jīng)濟(jì)陷入困境。然而在疫情持續(xù)蔓延期間，一些行業(yè)和部門(mén)卻出人意料地得到蓬勃發(fā)展。因此，人工智能技術(shù)對(duì)市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展的預(yù)測(cè)能力有限。

在線交易平臺(tái)的興起使得收集大量有用信息變得更加容易。人工智能可以很好地利用可用信息，并預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)在每個(gè)交易日內(nèi)的波動(dòng)，可以收集信息，采集樣本，并根據(jù)機(jī)器和人們交易的行為做出預(yù)測(cè)。

可以否定人工智能嗎?

股票市場(chǎng)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性的環(huán)境。企業(yè)或個(gè)人擁有的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)都會(huì)被他人迅速識(shí)別并復(fù)制，以至于曾經(jīng)存在的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)消失了。

人工智能就是這樣。它不再是一種讓用戶預(yù)測(cè)未來(lái)的方式，而是越來(lái)越成為金融市場(chǎng)可以用來(lái)處理大量信息的工具，從而使精明的用戶能夠識(shí)別變化的條件并把握機(jī)會(huì)。這取決于個(gè)人或企業(yè)做出相應(yīng)的調(diào)整。事實(shí)證明，人工智能不再是一個(gè)預(yù)言家，而是一個(gè)信息倉(cāng)庫(kù)。

人工智能存在的第二個(gè)問(wèn)題是，它并不總能轉(zhuǎn)化為成功的大規(guī)模交易。市場(chǎng)營(yíng)銷中有一個(gè)普遍的真理，即擴(kuò)大規(guī)模將會(huì)產(chǎn)生競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)。人工智能可以使交易者識(shí)別他們應(yīng)該以一定價(jià)格進(jìn)行交易的股票。

投資者可能會(huì)嘗試交易200股股票，但是他們無(wú)法以這個(gè)價(jià)格對(duì)2,000股股票進(jìn)行交易。如果他們?cè)噲D增加要交易的股票數(shù)量，將被迫保持更長(zhǎng)的時(shí)間不能售出，這使他們面臨股票價(jià)格波動(dòng)和下降的風(fēng)險(xiǎn)。

其結(jié)果是人工智能行為無(wú)法預(yù)測(cè)。許多求助于人工智能技術(shù)的用戶對(duì)此感到失望。而在使用人工智能投資系統(tǒng)之前，進(jìn)行認(rèn)真的研究是很重要的。

定義人工智能在預(yù)測(cè)投資中的作用

股市可以產(chǎn)生驚人的回報(bào)。人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)在幫助投資者清楚地了解短期市場(chǎng)動(dòng)態(tài)方面做得非常出色。

但是，由于人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)依賴于歷史庫(kù)存數(shù)據(jù)，并且其歷史數(shù)據(jù)是時(shí)間相關(guān)的，其功能受到限制。為了成功地預(yù)測(cè)未來(lái)，人工智能需要提前獲取信息，例如提前了解某個(gè)企業(yè)的季度收益結(jié)果，而這在大多數(shù)情況下是不可能的或是非法的。

預(yù)測(cè)第二天的股票走勢(shì)是隨機(jī)的行為。由于外部因素太多，無(wú)法創(chuàng)建可靠的模型。雖然人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)可以收集很多有價(jià)值的信息。但是它還沒(méi)有而且可能永遠(yuǎn)不會(huì)達(dá)到能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)股票趨勢(shì)的地步。

原文標(biāo)題：Can Machine Learning Models Accurately Predict The Stock Market?，原文作者：Matt James

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