當(dāng)今的金融服務(wù)市場環(huán)境競爭極為激烈。在過去 20 年中，財(cái)務(wù)顧問、貸款機(jī)構(gòu)和基金經(jīng)理已經(jīng)歷了投資組合產(chǎn)品一次又一次地增長，給營收帶來了越來越大的壓力。

更重要的是，如今客戶希望獲得更加個(gè)性化的體驗(yàn)，即可以隨時(shí)以數(shù)字方式訪問定制化信息。麥肯錫咨詢公司的一項(xiàng)研究表明，現(xiàn)在有超過三分之二的買家更傾向于與賣家進(jìn)行更多的遠(yuǎn)程互動，以及在銷售過程的每個(gè)階段都使用數(shù)字化自助服務(wù)。

這些環(huán)境因素共同作用，給金融服務(wù)公司帶來了更大的壓力，要求他們投入更多資源以提供更多數(shù)字化的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。多年來，許多金融服務(wù)公司已經(jīng)開啟和擴(kuò)大了他們的數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目。通過實(shí)施新技術(shù)和數(shù)據(jù)集，金融服務(wù)公司能夠大大提高其運(yùn)營效率。那些對自己業(yè)務(wù)流程和工具進(jìn)行現(xiàn)代化升級并做出更多努力的公司，已經(jīng)成為他們所在市場的基石，并在競爭中獲得了最大的優(yōu)勢。

如今，當(dāng)我們展望未來時(shí)，金融服務(wù)公司將如何適應(yīng)那些塑造市場格局的新趨勢?

規(guī)模化高效運(yùn)營

側(cè)重于對數(shù)據(jù)流程和自動化進(jìn)行現(xiàn)代化升級的數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目可有助于金融服務(wù)公司提高工作效率、降低成本和降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。專注于這些關(guān)鍵數(shù)據(jù)流程使金融服務(wù)公司可以在必要時(shí)以合規(guī)、準(zhǔn)確的方式快速修改信息。

金融服務(wù)專業(yè)人士需要大量資源，例如季度報(bào)告、情況說明書和客戶跟進(jìn)會議，所有這些工作都可以通過一個(gè)更合理的審批流程和單一的事實(shí)來源進(jìn)行簡化。同時(shí)，將銷售內(nèi)容培訓(xùn)輔導(dǎo)工具和 CRM 工具中的這些系統(tǒng)進(jìn)行整合，可帶來順暢的用戶體驗(yàn)，可幫助員工提高工作效率，并可減少重做這些工作所需的時(shí)間。

通過提高這些業(yè)務(wù)工作的效率，他們可以獲得由集成平臺所提供的更多集中化的主要數(shù)據(jù)洞察力。人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)使金融服務(wù)公司能夠從這些數(shù)據(jù)集中識別某些模式、行為和發(fā)現(xiàn)新的營收機(jī)遇，而這些數(shù)據(jù)過去對人類來說過于龐大，無法處理。

其中的一個(gè)例子是內(nèi)容互動分析。這可以讓金融服務(wù)公司切實(shí)了解與客戶共享的每條內(nèi)容的有效性。這使金融服務(wù)公司能夠準(zhǔn)確地了解哪些內(nèi)容是有效的，哪些是無效的，以及客戶在哪些內(nèi)容上花費(fèi)的時(shí)間最多，以及在購買周期的特定時(shí)間點(diǎn)，哪些內(nèi)容與特定客戶資料產(chǎn)生了共鳴。通過讓金融服務(wù)公司了解每一條內(nèi)容的影響，他們可以相應(yīng)地調(diào)整其方法。

打造出色的客戶體驗(yàn)

如今的年輕一代希望以新的和現(xiàn)代的方式與財(cái)務(wù)顧問打交道。這些更懂技術(shù)的千禧一代和 Z 一代渴望擁有更靈活的互動方式、個(gè)性化體驗(yàn)和數(shù)字化交流。因此，隨著金融服務(wù)公司不斷與年輕客戶接觸，改善客戶體驗(yàn)并提供數(shù)字優(yōu)先方式，對于滿足這些客戶的需求和期望至關(guān)重要。

金融服務(wù)公司現(xiàn)在能夠深入了解內(nèi)容互動數(shù)據(jù)，以準(zhǔn)確了解客戶在何時(shí)、哪些位置以何種方式與特定內(nèi)容進(jìn)行互動。這些洞察力使金融服務(wù)公司可以提供更靈活和更快的響應(yīng)服務(wù)，使他們能夠塑造每一次互動過程，并設(shè)計(jì)出更個(gè)性化的全渠道體驗(yàn)，例如通過電子郵件、數(shù)字銷售室、社交媒體、面對面會議，或以上方式的結(jié)合。

在當(dāng)今競爭激烈的金融服務(wù)領(lǐng)域，即使在遠(yuǎn)程環(huán)境中，數(shù)字平臺也可以為基金經(jīng)理提供必要的洞察力和建議，以建立重要的人際關(guān)系。即使面對面交流的機(jī)會越來越少，這些平臺也可以幫助你與潛在客戶建立信任關(guān)系。財(cái)務(wù)顧問可以將自己定位為一個(gè)完全了解客戶需求的專家，并能夠在正確的時(shí)間以適合的線上渠道與客戶交流，同時(shí)針對其需求和情況提供量身定制的內(nèi)容。

在未來幾年里，與這些更年輕、更數(shù)字化的一代建立長期關(guān)系是至關(guān)重要的，因?yàn)樗麄冮_始繼承父母的財(cái)富。通過智能自動化的力量，個(gè)性化流程中一些明顯的時(shí)間限制和不合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可得到降低，而財(cái)務(wù)顧問可更多地專注于能帶來營收的業(yè)務(wù)。

為成功發(fā)展組建團(tuán)隊(duì)

最后，對于數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目而言，培養(yǎng)一種持續(xù)學(xué)習(xí)和發(fā)展的文化始終是非常重要的。這是幫助金融服務(wù)公司及其顧問在市場競爭中真正脫穎而出的關(guān)鍵一步。

學(xué)習(xí)速度和獲取知識的能力需要使用數(shù)字平臺，以在需要時(shí)可隨時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)。通過在指導(dǎo)和培訓(xùn)時(shí)提供及時(shí)和可靠的數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)顧問可以為每位客戶制作和提供有吸引力且完全差異化的內(nèi)容。

平臺可提供一些交互式課程，其中包含基于真實(shí)場景和過去客戶交互過程的一些嵌入式練習(xí)會話和劇本。這些平臺可能會基于之前的表現(xiàn)來提供持續(xù)的個(gè)性化指導(dǎo)，以及通過數(shù)據(jù)分析來提供更好的持續(xù)指導(dǎo)。這些基于數(shù)據(jù)的建議將使財(cái)務(wù)顧問能深入了解在交流的某些特定階段該說什么、做什么和展示什么，這有助于保證他們在每次互動時(shí)都能有效地建立起重要的人際關(guān)系。

當(dāng)今的金融服務(wù)領(lǐng)域極其復(fù)雜且競爭激烈，因此，金融服務(wù)公司需要提供支持，以使自己在與客戶的互動過程產(chǎn)生影響。通過建立一種能夠持續(xù)學(xué)習(xí)的文化，并通過一個(gè)簡單易用且具有知識性的培訓(xùn)和輔導(dǎo)平臺提供支持，還可使團(tuán)隊(duì)在職業(yè)生涯的任何階段都能不斷地發(fā)展他們的技能。

如今，進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的金融服務(wù)公司需要三管齊下的方法，即卓越運(yùn)營、有效的客戶體驗(yàn)和持續(xù)學(xué)習(xí)。將這些方面整合成一個(gè)整體轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，可創(chuàng)造新的創(chuàng)收機(jī)遇。了解這三個(gè)支柱如何協(xié)同工作將使金融服務(wù)公司能夠?qū)ψ约哼M(jìn)行定位，從而在當(dāng)今競爭激烈的金融服務(wù)市場中取勝。