別成為那頭鯨魚：怎樣檢測BEC欺詐
美國聯(lián)邦調(diào)查局2016年12月的數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)絡(luò)竊賊通過商務(wù)電郵入侵(BEC，也稱為釣鯨郵件)欺詐手段，從2.4萬家公司盜取20億美元以上。
罪犯可在無意幫兇(被誘騙提交電匯請求的員工)的協(xié)助下盜取錢財。從公司財務(wù)部門的角度看，該筆交易完全合法。甚至確認電話或其他身份認證措施，也能聯(lián)系到確實提交了該電匯請求的員工。
騙局描述——欺詐犯也有做調(diào)查功課
BEC騙局至少有3種類型，但都從深度偵察開始，了解既定受害者的關(guān)鍵信息，摸清他們的組織形式，知曉該對誰下手才可以讓攻擊看起來盡可能可信。罪犯會嘗試入侵某員工的電郵賬戶，看看能從中獲悉什么，并核查公開可用的信息。他們會找尋：
- 有關(guān)該公司的一般性信息，他們的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和生意往來對象;
- 公司管理人員的姓名和職務(wù);
- 管理組織架構(gòu)：誰向誰匯報;
- 新融資輪的信息;
- 新產(chǎn)品、服務(wù)或?qū)＠男畔?
- 產(chǎn)品或地理擴張計劃;
- 旅行計劃。
一旦知道了該冒充誰，該針對誰，哪些消息是最可信的，罪犯就建立了發(fā)送欺詐請求的方式方法。如果他們能入侵高管的電郵賬戶，他們會控制郵件流以規(guī)避檢測。他們可能會設(shè)置收件箱規(guī)則，比如重定向或刪除攻擊中的特定郵件，防止該賬戶合法用戶看到這些郵件?；蛘?，他們可以編輯“回復(fù)”地址，將對欺詐相關(guān)郵件的回復(fù)，重定向到罪犯設(shè)置的電郵地址。
如果沒能黑掉高管的電郵賬戶，他們會創(chuàng)建一個看起來很像的域名，比如：
- 字母順序調(diào)換：…@companyABDC.com和…@companyABCD.com
- 用下劃線替代連字符：…@company_name.com 和 …@company-name.com
- 用“m” 換掉“r”和“n”
既然欺詐犯知道該向誰以何種方式說些什么，我們可以來看看以下幾種特定攻擊案例：
例 1：來自公司高管的郵件
- 罪犯入侵或假冒公司某高管的電子郵件賬戶，比如說首席財務(wù)官(CFO)的。
- 罪犯從被黑高管賬戶，向負責(zé)處理匯款事宜的下級雇員，比如主管會計，發(fā)送電匯要求。
- 主管會計根據(jù)其“老板”的指示，提交電匯支付請求。
此類案例的另一個版本，從偽造CEO發(fā)往CFO的虛假郵件開始。罪犯使用CFO的被黑郵箱，轉(zhuǎn)發(fā)虛假CEO郵件給主管會計，請他/她按照CEO的“要求”進行匯款，給匯款請求加上緊迫性和合法性。
例 2：通過欺騙性電郵地址發(fā)來的供應(yīng)商/商業(yè)合作伙伴發(fā)票
- 詐騙犯黑掉目標(biāo)公司所雇業(yè)務(wù)用戶的電郵賬戶，比如說，應(yīng)付賬款部的某人。
- 罪犯監(jiān)視該業(yè)務(wù)用戶的郵件，尋找供應(yīng)商發(fā)票。
- 罪犯找到合法發(fā)票并修改收款人明細，比如修改款項應(yīng)發(fā)到的銀行識別代碼和賬號。
- 罪犯假冒該供應(yīng)商電郵提交被修改過的發(fā)票。這一步不需要入侵該供應(yīng)商的郵件系統(tǒng)，從一個長得很像該供應(yīng)商電郵域名的郵箱發(fā)送即可。(參見前文示例)
- 郵件中解釋稱他們(該供應(yīng)商)更新了自己的支付過程，也就解釋了為什么會有新賬戶信息。
- 應(yīng)付賬款部確認供應(yīng)商名稱和所提供服務(wù)，處理發(fā)票，提交電匯支付請求。
例 3：關(guān)于公司并購的律師來郵
- 財務(wù)部收到冒充CEO討論機密公司并購案的罪犯來郵。郵件強調(diào)該交易的敏感屬性，讓雇員感到能被CEO拉進該機密行動圈子是很特別的事。
- 郵件解釋稱，負責(zé)該并購案的律師將跟進下達電匯指示。
- 罪犯以那名所謂律師的身份，通過郵件或電話的形式，如那封來自CEO的郵件所言，跟進指示電匯支付事宜。
- 財務(wù)部提交電匯支付請求。
這些騙局依賴似乎完全合法的電郵要求運轉(zhuǎn)，這些要求要么來自真實電子郵件賬戶，要么來自非最嚴(yán)苛的審查不能發(fā)現(xiàn)差異的類似賬戶。
FBI警告稱，此類電匯轉(zhuǎn)賬要求措辭得當(dāng)，特定于具體業(yè)務(wù)，不會引起對匯款要求合法性的懷疑。以往那種充斥語法和拼寫錯誤，或者場景描述極端不真實的拙劣詐騙，已經(jīng)絕跡于江湖了。
怎樣檢測BEC欺詐中的可疑電匯要求
BEC欺詐中提交的虛假支付請求還是有幾種檢測技巧的：
- 新建郵件，并在收件人欄填入高管的已知郵件地址，向高管確認匯款要求;不要回復(fù)可疑郵件，因為很可能會回到罪犯郵箱。如果覺得這么做有點傻，不妨問問自己：“是愿意詢問一下CEO或CFO，確認電匯要求真實性;還是愿意不得不告訴他們你剛剛給詐騙犯匯了筆款?”
- 欺詐郵件通常措辭相似，要求保密和便利?？梢栽O(shè)置電子郵件網(wǎng)關(guān)標(biāo)紅關(guān)鍵詞，比如“支付”、“緊急”、“敏感”或“秘密”。
- 盡管BEC中所用后期郵件可能不含有惡意軟件、前期入侵雇員郵箱的部分卻往往用到惡意代碼，因此，請確保你有個有效的惡意軟件檢測解決方案。
- 注冊與真實公司域名略有差異的所有域名。
- 仔細審查所有涉及資金轉(zhuǎn)賬請求的電子郵件，確定這些請求是否超出正常范圍。了解你客戶的習(xí)慣，包括支付細節(jié)、支付原因和支付數(shù)額。
